Barclays PLC hat ein solides Ergebnis für das erste Halbjahr 2026 vorgelegt und eine Eigenkapitalrendite (RoE) von 12,9 % sowie eine Rendite auf das materielle Eigenkapital (RoTE) von 14,8 % ausgewiesen, gegenüber 11,4 % bzw. 13,2 % im entsprechenden Vorjahreszeitraum. Die Bank kündigte Gesamtkapitalausschüttungen von 2,3 Mrd. £ an und erklärte, dass sie weiterhin auf Kurs sei, ihre Finanzziele für 2026 und 2028 zu erreichen.
Dies geht aus der Zwischenergebnismitteilung hervor, die der Konzern am 28. Juli 2026 bei der US Securities and Exchange Commission eingereicht hat. Der Konzerngewinn vor Steuern stieg im Jahresvergleich um 17 % auf 6.066 Mio. £, während der zurechenbare Gewinn um 19 % auf 4.191 Mio. £ zulegte.
Der Gewinn je Aktie kletterte von 24,7 Pence im ersten Halbjahr 2025 auf 30,7 Pence. Die Gesamtkonzernerlöse wuchsen um 11 % auf 16.501 Mio. £, getragen von höheren Erträgen im Bereich Global Markets und Investment Banking, einem Anstieg der Erträge aus der strukturellen Absicherung sowie einem Gewinn von rund 225 Mio. £ aus dem Verkauf des Co-Branded-Kreditkartenportfolios der American Airlines innerhalb der Sparte US Consumer Bank. Allein im zweiten Quartal verzeichnete der Konzern einen RoE von 14,0 % und einen RoTE von 16,1 %, wobei der Gewinn vor Steuern von 3.252 Mio. £ einem Anstieg von 31 % gegenüber dem zweiten Quartal 2025 entspricht.
Die Konzernerlöse im zweiten Quartal 2026 stiegen im Jahresvergleich um 16 % auf 8.338 Mio. £. Alle fünf operativen Sparten erzielten sowohl im ersten Halbjahr 2026 als auch im zweiten Quartal 2026 zweistellige Eigenkapitalrenditen. Barclays UK meldete ein Erlöswachstum von 8 % auf 4.517 Mio. £ und einen RoTE von 20,1 %.
Die UK Corporate Bank erzielte einen RoTE von 20,6 % bei einem Erlösanstieg von 8 % auf 1.088 Mio. £. Die Investment Bank wies Erlöse von 7.986 Mio. £ aus, ein Plus von 11 % im Jahresvergleich; die Erlöse im Bereich Global Markets stiegen um 12 % auf 5.564 Mio. £, angetrieben vom Aktiengeschäft, das um 30 % auf 2.377 Mio. £ zulegte. Die US Consumer Bank verzeichnete einen Erlössprung von 26 % auf 2.119 Mio. £, maßgeblich begünstigt durch den Gewinn aus dem AA-Portfolio, während Private Bank and Wealth Management einen Erlösanstieg von 2 % auf 713 Mio. £ verbuchte.
Die gesamten betrieblichen Aufwendungen des Konzerns stiegen um 6 % auf 9.065 Mio. £, wobei die zugrunde liegenden Betriebskosten auf 8.873 Mio. £ kletterten. Der Konzern erzielte im Berichtszeitraum Kosteneffizienzgewinne von rund 350 Mio. £, die den inflationsbedingten Druck sowie höhere leistungsabhängige Kosten teilweise ausglichen. Die Aufwand-Ertrags-Quote verbesserte sich von 58 % im ersten Halbjahr 2025 auf 55 %.
Die Risikovorsorge für Kreditausfälle stieg von 1.112 Mio. £ im ersten Halbjahr 2025 auf 1.394 Mio. £, was in erster Linie auf eine Einzelkreditbelastung von 228 Mio. £ in der Investment Bank im ersten Quartal 2026 zurückzuführen ist. Die Kreditverlustquote betrug 62 Basispunkte gegenüber 52 Basispunkten im Vorjahreszeitraum. Die Gesamtdeckungsquote des Konzerns blieb stabil bei 1,2 %.
Die harte Kernkapitalquote (CET1) hielt sich stabil bei 14,3 % und lag damit am oberen Ende der konzerneigenen Zielspanne von 13 bis 14 %. Die risikogewichteten Aktiva beliefen sich auf 364,8 Mrd. £. Unter Berücksichtigung des gemeinsam mit diesen Ergebnissen angekündigten Aktienrückkaufprogramms von 1,0 Mrd. £ würde die CET1-Quote auf 14,0 % sinken.
Die Gesamtkapitalausschüttungen von 2,3 Mrd. £ umfassen einen Rückkauf von 1,0 Mrd. £ für das zweite Quartal 2026, eine Halbjahres-Dividende von 5,9 Pence je Aktie – gegenüber 3,0 Pence im ersten Halbjahr 2025 – sowie den mit den Ergebnissen des ersten Quartals 2026 angekündigten Rückkauf von 500 Mio. £. Der Nettoinventarwert je Aktie stieg von 469 Pence per Ende 2025 auf 489 Pence, während der materielle Nettoinventarwert je Aktie von 409 Pence auf 423 Pence zulegte. Auf der Bilanzseite weiteten sich die Gesamtaktiva von 1.544,2 Mrd. £ per Dezember 2025 auf 1.730,4 Mrd. £ aus, getrieben von einer höheren Handelsaktivität in der Investment Bank, dem Wachstum des Liquiditätspools sowie einem Anstieg des Kreditvolumens.
Die britischen Kreditbestände wuchsen im Jahresvergleich um 5 %. Der Liquiditätspool des Konzerns belief sich auf 346,7 Mrd. £, mit einer Liquidity Coverage Ratio von 157,7 % und einer Net Stable Funding Ratio von 135,8 %, beide deutlich oberhalb der regulatorischen Mindestanforderungen. Im Berichtszeitraum schloss Barclays zwei bedeutende Transaktionen in seiner US Consumer Bank ab.
Am 24. April 2026 beendete der Konzern seine Co-Branded-Kreditkartenpartnerschaft mit der American Airlines, wodurch risikogewichtete Aktiva von 3,6 Mrd. £ freigesetzt wurden und ein Veräußerungsgewinn von rund 225 Mio. £ entstand. Am 1.
Mai 2026 wurde die Übernahme von Best Egg, einer US-amerikanischen Direktkreditplattform für Verbraucher, für rund 0,6 Mrd. £ abgeschlossen. Der kombinierte Effekt führte zu einem geringfügigen Nettoanstieg der CET1-Quote. Am 12.
Juni 2026 gab der Konzern eine Vereinbarung zur Übernahme von GoHenry bekannt, einer Geldverwaltungsplattform für Kinder in Großbritannien; der Abschluss wird für das vierte Quartal 2026 erwartet. Am 30. Juni 2026 erwarb Barclays ein 999-jähriges Erbbaurecht an seinem globalen Hauptsitz in One Churchill Place in London, bewertet mit 750 Mio. £, mit im Wesentlichen neutraler Wirkung auf die CET1-Quote und den Konzerngewinn.
Hinsichtlich der FCA-Motor Finance Commission Arrangements erhöhte der Konzern im ersten Quartal 2026 seine Rückstellung um 105 Mio. £ auf 430 Mio. £, nachdem die FCA die abschließenden Regeln für ein branchenweites Entschädigungssystem veröffentlicht hatte. Am 2. Juli 2026 ordnete das Upper Tribunal infolge von vier rechtlichen Einsprüchen eine Aussetzung von Teilen des Entschädigungssystems an, was zu weiterer Unsicherheit hinsichtlich des Zeitpunkts und Umfangs etwaiger Entschädigungsleistungen führt.
Für die weitere Entwicklung hob Barclays sein Konzernerlösziel für 2026 von rund 31 Mrd. £ auf rund 31,5 Mrd. £ an und erhöhte seine Prognose für den Konzern-Nettozinsertrag ohne Investment Bank und Head Office auf mehr als 13,7 Mrd. £, gegenüber zuvor mehr als 13,5 Mrd. £. Für 2028 strebt der Konzern einen RoTE von mehr als 14 %, eine Aufwand-Ertrags-Quote im niedrigen 50-Prozent-Bereich, ein jährliches Erlöswachstum von mehr als 5 % im Zeitraum 2025 bis 2028 sowie Kapitalrückführungen an die Aktionäre von mehr als 15 Mrd. £ im Zeitraum 2026 bis 2028 an. Die Informationen wurden vom Vorstand von Barclays am 27.
Juli 2026 genehmigt. Die Bekanntgabe der Ergebnisse für das dritte Quartal 2026 ist für den 22. Oktober 2026 geplant.
Quelle: home.barclays